Selvom du allerede har en finansiel rådgiver, skal du stadig evaluere den service, den tilbyder dig, og til hvilken pris. Vær ikke bange for at ændre, hvis det betaler dig. Her er spørgsmålene, der stiller spørgsmålstegn ved din fremtidige rådgiver.

1. Er du registreret hos Autorité des marchés financiers?

Finansielle rådgivere tilbyder en bred vifte af tjenester og produkter.

  • Spørg ham om han er kvalificeret til at tjene dig i alle disse områder af ekspertise.
  • Sørg for, at det firma, han arbejder for, er medlem af Canada Investment Industry Regulatory Organization (IIROC). Det betyder, at selskabet overholder en kodeks for professionel adfærd og overholder de love, der regulerer transaktioner. Kommentar 2. Hvordan betaler du?
Finansielle rådgivere tjener på to måder.

Nogle betales provision på de produkter, de sælger, andre arbejder for en fast løn.

  • Du bestemmer hvilken af ​​disse to typer af vederlag, der passer bedst til dig. Kontroller, om der er andre servicegebyrer.
  • Sørg for at forklare, hvad du vil modtage til gengæld for dine betalinger.
  • 3. Hvad er dine kvalifikationer og oplevelser?
En finansiel rådgiver bør være helt gennemsigtig om hans kvalifikationer. Dette er et afgørende spørgsmål, så tøv ikke med at bombe ham med spørgsmål.

Få så meget som du vil have på alt, hvad han fortæller dig. Sørg for at forstå alt i den mindste detalje.

  • 4. Hvilke typer produkter og tjenester tilbyder du?
Spørg ham om han kun sælger bestemte typer værdier.
  • Kan han sælge garanterede investeringscertifikater (GIC), fonde eller andre typer investeringer?
  • Spørg ham også om hans adgang til markedsundersøgelser og om han arbejder med porteføljeforvaltningshold og nationale risikostyringsgrupper.
  • Indeholder den finansielle rådgiver andre ydelser: skat, pension planlægning og succession planlægning? Avec 5. Hvilke slags klienter arbejder du med?
  • Finansielle rådgivere specialiserer sig ofte i en bestemt kundekreds, såsom sundhedspersonale eller pensionister.
Se om din potentielle finansielle rådgiver har erfaring og baggrund for at komme godt sammen med dig.

6. Forstår du mine økonomiske mål, og hvordan hjælper du mig med at nå dem?

  • En finansiel rådgiver bør spørge dig meget præcist, hvad dine forventninger er for ydeevne og hvor meget du tolererer risiko.
Det vil foreslå yderligere tjenester, der kan hjælpe dig med at nå dine mål.
  • Spørg om din portefølje vil blive forvaltet personligt eller som et identisk produkt for alle. À 7. Hvilken slags ydelser har jeg ret til?
  • Din rådgiver bør tydeligt forklare den service, du kan forvente.
  • Hvor hurtigt vil du modtage oplysninger om din portefølje?
Hvordan etableres kommunikationen mellem dig og din rådgiver?

Hvordan og hvornår vil du informere om udførelsen af ​​din portefølje?

  • Når du diskuterer dine behov hos en finansiel rådgiver, skal du huske at dit forhold er baseret på tillid. For at dette skal være gensidigt, skal din rådgiver svare på alle dine spørgsmål.